RBI官员在KYCnorms

RBI官员在KYCnorms
一位储备银行高级官员今天抨击预付款支付工具(PPI)提供商在满足KYC规范方面的松懈,称其导致资金流动不透明。该部门的大多数参与者使用她说,8216minimum details8217或8216no-KYC8217(了解你的顾客)钱包,同时入住客户。 (PTI)

一位储备银行高级官员今天抨击预付款支付工具(PPI)提供商在满足KYC规范方面的松懈,称其导致资金流动不透明。

PPI正在创造钱包8220在没有得到客户同意的情况下,8221通过8221,负责监管中央银行支付和结算系统的首席总经理Nanda Dave表示。

Dave在印度支付委员会会议上发言。

大多数人她说,该部门的玩家在入住客户时使用8216最低细节8217或8216no-KYC8217(了解您的客户)钱包。

8220客户正在通过他或她的手机号码识别。这些钱包已被用于汇款,这些钱是从银行账户中欺诈性收取的,8221该RBI官员说。

她想知道8220conduit8221是否由于没有最终用途资金的必要细节而提供。 8220当我们没有客户的详细信息时,甚至很难追踪到这笔钱已经消失的地方,8221她说。

值得注意的是,在世界各地反复恐怖袭击之后,监管机构增加了对KYC的追求。资金的来源和最终用途。

银行因忽视这些关键方面而经常被罚款。但是,Dave承认PPIs是8220受制于非常轻的监管8221,进入门槛低,8220许多实体的8221个房间。

将保护免受欺诈和监控作为一个问题,戴夫说,RBI8217s 8220suasion8221没有工作.8220我们可能会迫使它出来制定规则和指导方针,8221她说。

她也严重依赖PPI进行定位同样的富裕阶层,这无助于让更多人进入正规金融体系的议程。

8220我们是否都关注同一客户,或者我们是否将独特的新客户带入我们的平台或服务? 8221她说,似乎有越来越多的玩家瞄准已经了解银行或有一些选择的客户。

将8220金融包含8221作为一个8220magical8221字,戴夫表示这有助于玩家迎合很多细分市场。她还做了RBI8217对PPI的公众不满,仅用于汇款和充值等工作,而不是用于商家购买。

央行也担心将后端工作外包给少数几个政党而且还会产生错误销售PPIs,她说。

由于缺乏差异化,RBI已经停止向现有的PPI发放许可证。

8220在过去的几年中,我们有50多家非银行和发行钱包的银行数量相等。你可以8217t区分彼此。有些人会做更多的广告,有些人会给予折扣,但很少有人带来创新的方式来接触顾客,8221她说,正在进行评论正在进行中。但是,Dave肯定了RBI致力于确保行业发展。

(责任编辑:腾龙彩票首页)

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